Compliance i Zgodność z Regulacjami
Kompleksowe wsparcie w zakresie zgodności z wymogami regulacyjnymi dla branż wysoko regulowanych. Audyty, dokumentacja, wdrożenie procedur i ciągły monitoring compliance.
Obszary Compliance
Specjalizujemy się w compliance dla branż wymagających najwyższych standardów
Licencje Hazardowe i Gaming Compliance
Kompleksowe wsparcie w uzyskaniu i utrzymaniu licencji hazardowych oraz zgodności z wymogami regulatorów gamingowych. Audyty, dokumentacja techniczna i raportowanie.
Kluczowe Regulacje:
Malta Gaming Authority (MGA)
Licencje typu 1-4, audyty RNG, responsible gaming
UK Gambling Commission (UKGC)
Remote gambling licences, player protection, AML
Curacao eGaming
Master licences, technical requirements, compliance monitoring
Polish Ministry of Finance
Krajowe licencje hazardowe, podatki od gier
Nasze Usługi:
- Przygotowanie dokumentacji do wniosku licencyjnego
- Audyty techniczne systemów gamingowych
- Implementacja odpowiedzialnej gry (Responsible Gaming)
- KYC/AML procedures dla operatorów
- Raportowanie dla regulatorów
- Wsparcie w procesie certyfikacji RNG
PCI DSS dla Płatności Online
Zapewnienie zgodności z Payment Card Industry Data Security Standard dla firm przetwarzających płatności kartowe. Audyty, wdrożenie kontroli bezpieczeństwa i certyfikacja.
Kluczowe Regulacje:
PCI DSS 4.0
12 wymogów bezpieczeństwa dla przetwarzania kart
SAQ (Self-Assessment)
Formularze samooceny dla różnych poziomów merchantów
ASV Scanning
Kwartalne skanowanie podatności przez Approved Scanning Vendor
Penetration Testing
Roczne testy penetracyjne infrastruktury płatniczej
Nasze Usługi:
- Gap analysis i ocena stanu zgodności
- Wdrożenie 12 wymogów PCI DSS
- Segmentacja sieci i izolacja środowiska CDE
- Pomoc w wypełnieniu SAQ
- Koordynacja z ASV i QSA
- Raportowanie dla acquirerów i Visa/Mastercard
RODO/GDPR i Ochrona Danych Osobowych
Compliance z Rozporządzeniem o Ochronie Danych Osobowych (RODO/GDPR). Audyty przetwarzania danych, polityki prywatności, procedury data breach i szkolenia dla pracowników.
Kluczowe Regulacje:
RODO/GDPR
Ochrona danych osobowych obywateli UE, kary do 4% rocznego obrotu
ePrivacy Directive
Cookies, elektroniczne komunikaty marketingowe
CCPA/CPRA
Prywatność konsumentów w Kalifornii (dla firm z klientami w US)
UODO Guidelines
Wytyczne Urzędu Ochrony Danych Osobowych
Nasze Usługi:
- Audyt przetwarzania danych osobowych
- Mapy przetwarzania i rejestry czynności
- Polityki prywatności i zgody
- Procedury data breach notification
- DPIA (Data Protection Impact Assessment)
- Szkolenia z RODO dla pracowników
KYC/AML - Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy
Wdrożenie procedur Know Your Customer i Anti-Money Laundering zgodnie z dyrektywami UE. Weryfikacja tożsamości, monitorowanie transakcji i raportowanie podejrzanych operacji.
Kluczowe Regulacje:
5th AML Directive (5AMLD)
Rozszerzone obowiązki KYC, weryfikacja UBO
6th AML Directive (6AMLD)
Harmonizacja kar i odpowiedzialność korporacyjna
FATF Recommendations
Międzynarodowe standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy
Polish AML Act
Krajowe przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Nasze Usługi:
- Wdrożenie procedur KYC/CDD
- Enhanced Due Diligence dla wysokiego ryzyka
- Weryfikacja Ultimate Beneficial Owner (UBO)
- Transaction monitoring systems
- Suspicious Activity Reporting (SAR)
- Szkolenia AML dla compliance officers
Proces Audytu Compliance
Strukturalny proces zapewnienia zgodności z wymogami regulacyjnymi
Initial Assessment
Analiza obecnego stanu zgodności, identyfikacja luk i obszarów wymagających poprawy
Gap Analysis
Szczegółowy audyt z porównaniem do wymogów regulacyjnych, priorytetyzacja działań
Remediation Plan
Plan działań naprawczych z timeline i alokacją zasobów, roadmap do pełnej zgodności
Implementation
Wdrożenie kontroli bezpieczeństwa, procedur, dokumentacji i systemów compliance
Continuous Monitoring
Ciągły monitoring zgodności, regularne audyty, aktualizacja procedur i raportowanie
Dlaczego Compliance Jest Kluczowy?
Brak zgodności z regulacjami może prowadzić do dotkliwych konsekwencji finansowych, prawnych i reputacyjnych. Proaktywne zarządzanie compliance chroni Twój biznes i buduje zaufanie klientów.
Kary Finansowe
Do 4% rocznego obrotu (RODO), do €10M (MGA), utrata licencji hazardowej
Konsekwencje Prawne
Pozwy zbiorowe, odpowiedzialność karna zarządu, zakaz działalności
Szkody Reputacyjne
Utrata zaufania klientów, negatywny PR, spadek wartości akcji
Blokady Operacyjne
Zawieszenie licencji, zakaz przetwarzania płatności, zamknięcie działalności
Korzyści z Compliance
Ochrona Prawna
Minimalizacja ryzyka kar i konsekwencji prawnych dzięki proaktywnej zgodności
Przewaga Konkurencyjna
Certyfikacje i compliance jako element wyróżniający na tle konkurencji
Zaufanie Klientów
Przestrzeganie regulacji buduje zaufanie i lojalność klientów, zwiększa konwersje
Dostęp do Rynków
Licencje i certyfikacje otwierają dostęp do regulowanych rynków i partnerów
Lepsze Procesy
Wdrożenie standardów compliance poprawia procesy wewnętrzne i bezpieczeństwo
Gotowość na Audyty
Ciągła zgodność oznacza brak stresu przed audytami regulatorów
Zespół Ekspertów
Nasz zespół posiada certyfikaty branżowe i wieloletnie doświadczenie w compliance
CISA - Certified Information Systems Auditor
CISM - Certified Information Security Manager
CRISC - Certified in Risk and Information Systems Control
ISO 27001 Lead Auditor
PCI QSA - Qualified Security Assessor
CDPO - Certified Data Protection Officer
Gaming Compliance Specialist
AML/CFT Certified Specialist
Zapewnij Compliance Swojego Biznesu
Skontaktuj się z nami, aby umówić audyt compliance i dowiedzieć się, jak możemy pomóc w zapewnieniu zgodności z regulacjami branżowymi.